Se aggiungi poco al poco
ma lo fai di frequente
presto il poco diventerà molto

- Esiodo

Piacere di conoscerti, sono Deri Sommavilla.

La mia esperienza in questo settore inizia a fine 2005. Nel tempo ho acquisito esperienze e competenze preziose. In questo momento, la transizione verso la consulenza patrimoniale personale e famigliare completa, rappresenta una scelta significativa e obbligatoria per tutti. Il consulente patrimoniale: orienta e “sintonizza” il tuo patrimonio mobiliare e immobiliare, per realizzare gli obiettivi che ti sei posto.

CHI SONO

Pianificare significa innanzitutto proteggere.

Personalmente utilizzo la pianificazione come mezzo per prevenire problemi futuri e garantire la sicurezza e il benessere.

Contesto personale

A livello personale, pianificare significa proteggere il proprio futuro e quello della propria famiglia:

- Creare un piano di risparmio per imprevisti economici;
- Pianificare il tempo per investire così da crearsi un futuro sereno.

Contesto aziendale

Nel contesto aziendale, pianificare significa anticipare i rischi e prepararsi ad affrontarli in modo da proteggere l'azienda da possibili crisi. Questo può includere:

- Pianificazione finanziaria per garantire stabilità economica;
- Pianificazione strategica per affrontare le sfide del mercato;
- Pianificazione delle risorse umane per mantenere un ambiente di lavoro sano e produttivo.

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Servizi su misura

Protezione

Tutelarsi contro gravi imprevisti che potrebbero compromettere la stabilità economica della famiglia, provocandone, nel peggiore dei casi, il dissesto finanziario. Se costruisco un piano efficace per i risparmi e dimentico di dotarmi di un adeguato paracadute assicurativo, sto realizzando una pianificazione incompleta. La prima regola, in ogni caso, è mappare i rischi.

Credito

Lavoro a stretto contatto con il cliente per comprendere i suoi obiettivi e formulare un piano di finanziamento su misura, fornendo una consulenza trasparente e dando tutto il supporto necessario a raggiungere i suoi traguardi immobiliari e personali.
Questo significa non solo aiutarli a trovare la soluzione di finanziamento più adatta alle loro possibilità, ma anche accompagnarli in tutto il processo.

Investimenti

Progetto una diversificazione per ottimizzare il tuo risparmio. Le opportunità di investimento e la protezione finanziaria sono importanti per garantire tranquillità e sicurezza futura. Entrare gradualmente sui mercati massimizza il rendimento. Serve adottare una strategia su misura considerando le singole esigenze, la mia consulenza ha tutte le soluzioni su misura per queste.

Ogni progetto certifica
la mia esperienza

Il consulente patrimoniale dopo aver conosciuto i propri clienti evidenzia le criticità. In questo caso una coppia sposata senza figli ha il compito di tutelare rispettivamente il proprio coniuge. Per quanto riguarda gli investimenti me ne occupo io, destinare eventualmente il patrimonio in maniera integra al coniuge utilizzando gli strumenti opportuni. Secondo il Codice civile gli eredi possono essere legittimi o legittimari. In questo caso accompagno i Clienti dal Professionista dedicato per risolvere queste problematiche. Ottenendo la soddisfazione dei coniugi.

Il consulente patrimoniale dopo aver conosciuto i propri clienti evidenzia le criticità. In questo caso il Codice civile non prevede tutele per i coniugi, e se il figlio minorenne, in caso di premorienza, erediterebbe il patrimonio fino alla maggiore età, comportando un problema al coniuge. Durante questo periodo probabilmente non ci sono problemi, potrebbe cambiare tutto al compimento della maggiore età. Per evitare questo ci sono degli strumenti nel mondo assicurativo, che abbinati correttamente al mondo giuridico, risolvono il tutto. Questo si chiama consulenza patrimoniale.

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